专项产品、基金与借款

商品资料属于平台目录。客户申请、钱包、订单与资金明细按当前管理员的客户归属显示，超级管理员也受归属限制。列表、详情及各业务按钮分别授权。启用或发布后，客户能否操作仍由业务开关、订单或商品状态、适用时段及报价等条件决定。

交易商品与专项申购

配置和上架专项商品

  1. 进入 市场管理 → 交易商品，点 新增专项商品。选择 智协试撮、配售 或 存股借券，按代码或名称选择对应证券。
  2. 智协和配售填每股申购价及适用申购时段，核对单笔数量和持有天数。配售可填 缴款截止 和 入库时间。智协限台股，1 张固定 1,000 股，按整张申购。存股借券按有效市场报价成交，可按需填写 一键预设张数，客户仍需确认数量和报价。
  3. 点 保存。新商品初始隐藏、暂停。智协或配售开放前，先用 更多操作 → 调整总额度 设置额度并填写原因。总额度须覆盖已占用及已分配的股数。需要商品邀请码时，使用 维护邀请码 设置或取消要求。换码只影响新的确认。
  4. 复核规则后，在对应行用 更多操作 → 设置显示状态 和 设置交易状态，分别设置客户是否看得到、是否接受新业务。
  5. 在 详情 核对股数步长、市场、币种、规则、额度及商品状态。在 系统管理 → 系统设置 → 业务配置 核对对应开关和手续费。配售认缴只收本金，买入费率和最低费可留空或填零，卖出费独立配置。

新增专项商品窗口，展示配售商品表单和台北时间字段

① 选择配售并填写证券及申购规则　② 设置适用的申购、缴款和入库时间　③ 保存。

普通股票和 ETF 从 市场管理 → 证券资料 维护，交易商品可按 ETF 等类型筛选查阅。存股借券直接成交后去 持仓管理 → 用户持仓 或 交易记录 查询。申购管理用于处理智协、配售和 IPO 申购。

核准智协与配售

  1. 打开 客户管理 → 申购管理，选 申购类型 及 审核状态，按客户或币种筛选，点 查询 → 详情。先核对原单、商品、申请股数、币种和本金。
  2. 待审单点 核准，选 全部核准 或 部分核准。部分核准填符合原单步长的股数和原因，核对本金后点 确认核准。驳回时点 驳回 并填写原因。
  3. 多笔待审单可勾选后点 批量核准，最多 50 笔，核对每单股数和原因后确认。按逐笔结果复查，认缴和拨入在原单单独办理。
类型申请及核准结果下一步
智协试撮申请冻结本金、预占额度。核准从冻结结算核准本金，从同币可用余额扣实际手续费并形成持仓。部分核准释放未核准本金和额度，释放金额和实付退款在详情分别显示。手续费余额不足时，订单维持原状态。核对 审核、资金与拨入、缴款记录、实际账务及持仓。驳回后核对原冻结已释放。
配售申请阶段无需冻结资金或占额度。核准后才占额度并形成应缴本金。原单点 处理配售缴款，填本次金额并确认，可分次从同币可用余额扣款。每次金额不得超过当前欠款。缴清且达到配置的入库时间后，点 拨入持仓 并确认，再核对实际拨入时间和关联持仓。

提交结果不明时，从详情用 核对原操作，批审用 核对原批次。以同一原单的付款记录、已付和当前欠款核对资金动作。

执行交易钱包与协同交易

核对钱包及币种规则

分别进入 执行交易钱包 → 钱包管理 或 协同交易 → 钱包管理，用 客户或钱包 和 币种 查询，点 查看钱包。在 钱包概况 核对可用、冻结、托管和可转出余额。在 持仓与交易、转账记录 和 资金流水 查该钱包的对应记录。

配置某币种时，点 币种配置，选择币种，核对 启用当前币种、最低转入金额、手续费率（%） 及转入和转出需审核开关，点 保存当前币种。明确免费填 0.00。客户发起转账需同时满足 系统管理 → 系统设置 → 业务配置 的产品总开关和币种规则。既有待审单按提交时的规则处理。

审批转账

  1. 进对应产品的 转账审批，按钱包、方向、币种和审核状态筛选，点 详情。
  2. 核对来源、去向、申请金额、原冻结金额、手续费和申请净额。待审单选择 通过 或 拒绝，拒绝须填审核原因。
  3. 通过后核对 转账状态 和 净到账金额。来源冻结被扣收，按本币记入转账两边的账务。拒绝后核对原冻结已释放。按详情提供的 查看钱包流水 或 查看主账户流水 查原交易。有 结果待核对 时点 核对原单。

开仓、平仓与历史录入

在有权限且满足托管、钱包状态、币种和可用余额条件时，打开 查看钱包 → 持仓与交易。

  • 开仓。执行与协同均可由管理员办理。选同币种证券和对应交易方式，填写方向、数量（张）及开仓价，点 核对开仓 → 确认开仓。可按实际业务填写开仓时间及原因。
  • 平仓。执行钱包在目标持仓行点 平仓，核对可平股数，填本次张数及需要的价格和原因，点 核对平仓 → 确认平仓。可部分平仓，平仓价留空时需有提交时的有效行情。协同主动平仓由客户在 H5 完成。
  • 录入历史开平仓。执行钱包可一次录入完整历史交易。选证券，填方向、张数、开平价、台北开平仓时间及原因，核对后确认。同量开平，开平时间不得在未来，平仓不得早于开仓，历史业务时间与当前实际记账时间分别显示。

在 持仓与交易 核对原持仓、成交、结算和业务时间，再核对钱包资金流水。结果待确认时点 查询原交易结果，查到原结果后再办理后续动作。

基金管理

新增、编辑及启停基金商品

  1. 打开 基金管理 → 基金商品，点 新增基金商品，填写名称、市场、结算币种、最低申购金额、期限和年化收益率。最高申购金额选填，基金条款填纯文本。
  2. 点 保存，新商品初始停用。用 详情 核对已保存内容，有需要点 编辑 更新。核对无误后点 启用 → 确认启用，暂停新申购时用 停用。
  3. 客户端新申购还受 业务配置 → 基金开关 控制。已有订单保留购买时的币种、期限、收益率和条款，继续按原单结算。

基金商品后台列表，标出筛选区、新增按钮及操作列

① 筛选商品　② 新增基金商品　③ 在操作列查看详情、编辑或启停。

核对基金订单、计提与到账

进入 基金管理 → 基金订单，用基金单号、客户编号或昵称搜索，可按市场、币种、状态筛选，点 详情。

看什么在哪里核对
待生效 或 持有中订单概况看申购、起息和到期时间。申购本金从同币主账户实扣，有权限可点 查看申购扣款流水。原条款显示客户购买时接受的条款。
日收益是否到账日收益按台北业务日显示，完整周期才计提。待到账表示已计提、尚未结算，计提收益在整单赎回结算时到账。
待结算 或 已赎回赎回结果显示提前或到期赎回，区分计息截止、申请时间和完成时间。到账后核对实际返还本金、实际支付收益，并点 查看赎回到账流水。

基金订单在后台供查询。提前赎回由客户在 H5 整单发起，到期赎回由计划任务处理。资金记录可用 基金申购 或 基金赎回 筛选。

借贷管理

新增、编辑及启停贷款商

  1. 打开 借贷管理 → 贷款商，点 新增贷款商。填写名称、币种、还款方式、借款期限、免息天数、年化利率、逾期年化利率及合同条款。免息天数不能超过期限。需要机构 Logo 时可选用附件库的公开图片。
  2. 点 保存。新贷款商初始停用，用 详情 核对合同及配置。可用 编辑 修改，需开放时点 启用 → 确认启用。
  3. 客户端新申请还受 业务配置 → 借贷开关 控制。停用机构或调整条款后，已接受的申请和借款仍按原合同处理。

审核、放款与回查

  1. 打开 借贷管理 → 借款订单，按借款单号、客户编号或昵称搜索，也可按币种、还款方式、审核状态和借款状态筛选。点 详情 核对客户、币种、申请本金和 原合同。
  2. 对 待审核 / 待放款 的合格原单点 审核。选择 通过并放款，核对金额后点 确认通过并放款。放款与通过一次完成，款项进入客户同币主账户。拒绝时选 驳回申请，填原因后点 确认驳回，原申请变为 已驳回 / 已取消。
  3. 通过后回读 审核通过 / 还款中，在 订单与放款 核对实际放款和放款时间。点 查看放款流水 或在资金记录筛选 贷款放款。结果不明时点 核对审核 → 核对原单。若页面确认原单仍待审且提供 按原请求重试，才使用该按钮。
  4. 日计息查看正常、逾期及已结算利息，还款记录查看实际还款金额、分项、时间及关联资金流水。计息记的是应付利息，实扣以还款记录为准。手动还款由客户操作，自动扣款按原合同由任务处理。结清后核对 已结清 和对应的 贷款还款 分录。

审核借款窗口，单号、账户、本金等信息已遮盖

① 核对原单、客户、贷款商及本金　② 选择审核决定　③ 按需填写原因，驳回时必填　④ 核对后确认，选择通过会同时放款。