客户与身份审核

在「客户管理」查询归属自己的客户、维护资料、审核身份和银行账户。客户自助注册时按有效邀请码归属管理员，后台新增的客户归属当前管理员。更换邀请码只影响之后的注册。包括超级管理员在内，客户资料、审核、资金和导出均按当前归属显示。

查找和维护客户

入口为「客户管理 → 我的客户」。

  1. 在「关键词」输入交易账户、手机号、昵称或姓名，点「查询」。知道完整交易账户时，可直接填「交易账户」精确查找。
  2. 从列表核对「客户状态」「认证状态」「交易权限」，以及 TWD、USD 各自的可用和冻结金额。点「详情」查客户资料和双币资金，或通过详情里的「充值记录」「资金记录」查看该客户的记录。
  3. 需要统计或留档时，先应用筛选，再点「当前条件汇总」或「导出当前条件 CSV」。两项分别授权，结果只含当前筛选和归属范围内的数据。

新增客户

适用于需要由后台开立客户账户的情况。当前管理员须有有效的六位邀请码，平台也须开放注册。

  1. 点「新增客户」。手机号固定为 +886，填写以 9 开头的九位号码。填写 8 至 128 字符的「初始登录密码」，昵称选填。
  2. 点「新增」。成功后在列表查找新客户，核对生成的交易账户和双币可用、冻结金额。新客户的四项金额均为零。
  3. 提示手机号已注册时，用原手机号查找核对。若查无结果，先确认客户归属。

修改昵称、密码和状态

需要处理操作结果怎么核对
修改昵称点客户行的「编辑」，修改「昵称」，点「保存资料」。留空保存可清除昵称。查看客户详情的昵称。交易账户、手机号与归属在该页固定。
重置登录密码在「编辑」中的「登录密码」填写新密码，点「重置登录密码」。保存后输入框清空，客户需要用新密码重新登录，旧会话失效。
设置或重置资金密码在「编辑」中的「资金密码」填写 6 至 32 字符的新密码，点「设置资金密码」或「重置资金密码」。客户详情显示「已设置」。客户在 H5 使用此密码提领，原登录密码和会话继续有效。
禁用或恢复客户在列表切换「客户状态」开关。刷新后核对「正常」或「禁用」。禁用会结束客户现有登录会话。
暂停或恢复交易在列表切换「交易权限」开关。刷新后核对「开启」或「暂停」。实际能否交易仍取决于业务和市场条件。

各项操作按权限显示。已关闭的客户只可查看。状态变更提示待核对时，点「核对当前状态」查看系统记录。确需更正资金时，使用独立的调账操作。

后台编辑客户弹窗，标出资料保存和两种密码的独立按钮

图 1　① 保存客户资料，② 重置登录密码，③ 设置或重置资金密码。

审核身份验证

客户在 H5 提交认证后，从「客户管理 → 身份验证」处理。

  1. 按交易账户或昵称搜索客户，将「审核状态」设为「待审核」，点「查询」。
  2. 点该行的「审核」，核对交易账户、申请次数、证件类型及申请时间。只查看历史记录时，点「详情」。有材料权限时，可点「查看证件正面」「查看护照资料页」或「查看证件反面」。
  3. 核实后选择「通过」或「驳回」。驳回时填写明确的「审核原因」，点「提交审核」。
  4. 返回原申请，核对「已通过」或「已驳回」及审核时间。通过后，「我的客户」中的客户认证状态为「已认证」。驳回后客户可在 H5 再次提交，新申请的次数会增加，历史审核仍可按原记录查询。

后台身份验证详情，标出申请次数、材料入口和审核状态

图 2　① 核对申请次数，② 按权限查看原申请的材料，③ 核对该次审核结果。

审核银行账户

客户在 H5 添加账户或补交银行证明后，从「客户管理 → 银行账户」处理。

  1. 按客户、币种和「审核状态」筛选，点「查询」。点待审记录的「审核」。
  2. 核对银行、币种、掩码账号、持有人和账户状态。有权限时点「查看账户证明」。通过前须核实账户持有人与客户已通过认证的姓名一致。
  3. 选择「通过」或「驳回」，驳回时填写审核原因，点「提交审核」。
  4. 回到原记录核对「审核状态」和「账户状态」。用于提现的账户须为同币种且同时「正常」「已通过」。客户自行在 H5 按币种设置默认账户。

证件或银行证明需要独立的查看权限。身份或银行审核结果待核对时，先点「核对审核结果」。页面若提供「核验原审核回执」或「按原决定重试」，以同一申请、同一决定和原原因核对处理。