资金与钱包

客户主账户分 TWD（新台币）和 USD（美元），各有可用和冻结资金。余额在「客户管理 → 我的客户」查看，分录在「资金管理 → 资金记录」查看。执行和协同钱包各有独立的余额、流水和转账记录。按客户归属和实际授权处理，审核、收款到账、提现出款、结果核对、导出分别授权。

更正客户可用余额

入口为「客户管理 → 我的客户」。确认确需修正可用余额后，点该客户行的「调账」。

1. 核对交易账户，选 TWD 或 USD，查看「当前可用余额」。
2. 填写调整后的「目标可用余额」和「调整事由」。目标金额填非负金额，保留两位小数。点「确认调整」，在确认窗口核对调整前后金额后提交。
3. 回列表核对该币种可用金额，进入「资金记录」按交易账户、币种和交易类型「余额调整」查分录。调整只影响该币种的可用余额。目标与当前余额相同时，系统保留原值且不生成分录。

收到「当前可用余额已变化」提示，点「重新读取余额」，按最新金额重新核对。提示原请求待核对时，从列表点「核对余额调整」，先「读取余额和资金记录」，再按页面提示「按原请求确认结果」。客户实际充值应走下方原单到账流程。

审核充值与确认到账

入口为「资金管理 → 充值管理 → 充值申请」。

1. 输入完整「充值单号」查询。处理待办时，筛选「审核状态」为「待审核」、「到账状态」为「未到账」。
2. 点「详情」，核对客户、币种、申请金额、原收款渠道和客户参考号。有权限时点「查看私有凭证」核实客户提交的材料。
3. 按原单核实结果选择「审核通过」或「驳回申请」，填写「审核原因」并提交。审核通过后先核对「已通过／未到账」，此时余额尚未增加。已通过但尚未到账的原单仍可驳回。
4. 核实真实收款后，对「已通过／未到账」原单点「确认到账」，填「实际收款金额」「收款来源 / 流水号」「收款依据与说明」。使用实际收款记录上的来源号，同一渠道的同一来源号只能入账一次。系统按申请时的规则计算费用。
5. 提交后核对「已到账」、实际收款、手续费、净到账金额和到账时间。点「关联资金记录」查看该客户该币种的可用资金入账。已到账原单不能再驳回。

若页面提示操作结果待核对，先点「核对原单」。需要重试时使用页面的「按原请求重试」，沿用原收款依据。

图 1　① 审核已通过，② 仍未到账，③ 按权限查看原单凭证。

维护充值渠道

进入「资金管理 → 充值管理 → 充值渠道」。设置或更新真实的收款方式时，点「新增渠道」或「查看 / 维护」。

1. 核对渠道名称、币种和类型（「人工收款」或「人工银行收款」），填金额范围、手续费率和固定手续费。渠道代码和币种创建后固定。
2. 填写会展示给客户的「收款说明」，核对后设为「启用」，点「保存渠道」。暂不使用时设为「关闭」。
3. 回渠道列表核对状态与费用，确认客户选择的是正确币种和渠道。历史申请继续使用提交时的渠道及费用规则。

审核提现与登记出款

入口为「资金管理 → 提现管理」。客户提交提现后，系统冻结同币种的申请金额与手续费。详情分别显示「申请金额」「手续费」「原冻结金额」和「应出款金额」。

1. 按「提现单号」查询并点「详情」。核对账户掩码、币种、应出款净额和原冻结。
2. 对待审单选择「批准提现」或「驳回申请」。批准后仍是「未出款」，原冻结保留。驳回需填写原因，系统释放该单冻结。
3. 对已通过、未出款的原单点「登记出款开始」，核对原单并提交。系统登记一次出款尝试，显示「出款处理中」。银行转账按实际出款流程在线下完成。
4. 取得银行结果后，在原单点「确认出款结果」。需要继续查证时用「核对原出款」回到同一次尝试，按下表记录结果。

详情中的「查看原单资金流水」可查提现冻结、解冻和出款。回执未知时沿同一次尝试追查，避免重复付款。若页面提示原请求本身待核对，先点「核对原单」，再按页面提示处理。

图 2　① 出款结果待核对，② 保留原出款尝试编号，③ 查看原单资金流水。

配置提现时间与费用

有设置权限时，进入「系统管理 → 系统设置」。

1. 在「市场配置」设置「提现开始时间」「提现结束时间」和「允许周末提现」，点「保存修改」。提现时段全平台统一，按台北时间解释。结束早于开始表示次日结束，周末默认关闭。
2. 在「业务配置」按币种同时设置提现手续费率和最低手续费，点「保存修改」。明确免费时，两项均填 0.00。
3. 回到两组配置核对保存值。提现时段和相应币种的费用均已配置、且处于允许时段时，客户才可申请，还须具备本人同币种已审核账户、资金密码及足额可用余额。

查看账户转换

入口为「资金管理 → 账户转换」。兑换由客户在 H5 发起，后台查看原单及资金结果。

1. 输入兑换单号、交易账户或昵称，按需选「来源币种」「到账币种」，点「查询」。
2. 点「详情」，核对「实际扣款」「实际到账」、手续费和「兑换时的配置与规则」。手续费由来源币种支付。
3. 点「查看关联资金流水」。已到账的兑换应有两条同一交易关联的客户分录，一条来源币种可用资金减少，一条目标币种可用资金增加。

有设置权限时，点页面的「兑换配置」，在「系统设置」同时填写「美元兑台币汇率」（1 USD 对应的 TWD 金额）和「兑换手续费率（%）」，点「保存修改」并回读。两项未配置时客户无法发起新兑换，原单保留执行时的汇率和费率。

查看钱包与审批转账

执行业务用「执行交易钱包」，协同业务用「协同交易」。两个入口的操作相同，客户、产品、钱包和币种分别核对。

1. 从对应入口进入「钱包管理」，用交易账户、昵称或钱包号查询。点「查看钱包」，核对「钱包概况」中的币种、可用和冻结余额、托管状态，也可按权限查看「转账记录」「资金流水」。
2. 从对应入口进入「转账审批」，按钱包、币种、方向筛选，处理待办时选「待审核」和「待处理」。点原单「详情」，核对资金来源、去向、原冻结金额、手续费和净额。
3. 核实后点「通过」或「拒绝」，拒绝须填写审核原因。通过后为「已通过／已完成」，系统结算原冻结并把净额转入目标账户。拒绝后为「已拒绝／已取消」，释放来源账户的原冻结。免审核单由系统直接处理。
4. 回原单核对状态及完成时间，使用「查看钱包流水」或「查看主账户流水」核对实际分录。审核结果待核对时，从页面提示回原单读取状态。

有配置权限时，可在「钱包管理」点「币种配置」，选择币种并核对最低转入金额、手续费率、转入和转出是否需审核。点「保存当前币种」后回读。产品总开关在「系统设置 → 业务配置」维护。产品和币种均启用并设好费率后才可申请转账，转入还需设最低金额。已提交的待审单使用原规则处理。

查流水、冻结与对账

入口为「资金管理 → 资金记录」。

1. 按交易账户、完整资金流水单号、币种、交易类型、资金类别或业务时间筛选，点「查询」。交易账户标识客户，资金流水单号标识一条分录，同一业务可有多条分录。
2. 点「详情」，核对币种、资金类别、变动金额、变动前后余额和关联业务。正数表示增加，负数表示减少。充值到账通常只增加该币种可用资金；冻结会分别出现可用减少和冻结增加两条记录。
3. 如需留档，确认筛选后点「导出筛选结果」。点「更新汇总」可查看当前筛选的分录数量，按币种和类别核对。
4. 需查资金占用时，展开「账务核查」，点「查询用途冻结」，核对冻结编号、来源和金额。已有明确客户时，从客户「详情 → 资金记录」进入，选择交易账户和币种，点「核查账户」，再点「核查」。对账检查全量账本、当前余额及剩余用途冻结，结果为只读。

图 3　① 本条分录的资金流水单号，② 变动对应可用资金，③ 本条分录的变动金额。